Руководитель Службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля рассказал, что Центробанк и Росфинмониторинг совместно с банками и экспертами создают новую платформу.
Ее назначение – контроль подозрительных денежных операций дропперов –
тех, кто предоставляет свои банковские карты для обналичивания денег или проведения незаконных операций.
По словам Богдана Шабли, Банк России уже наладил с некоторыми кредитными организациями процедуры онлайн-контроля за трансакциями физических лиц.
Однако регулятор может доводить информацию о выявленных дропах только до того банка, клиентами которого они являются, при этом один дроп открывает счета сразу во многих банках. Исходя из этого, появляется необходимость как в централизации данных, так и в централизованном доведении информации до всех банков.
По признанию Шабли, этот вопрос пока находится в стадии проработки. В случае его решения такую разработку можно назвать «платформой или централизованной базой данных».
Она даст возможность кредитным организациям пользоваться информацией и принимать превентивные меры по недопуску физлиц-дропов к открытию карт или ограничению некоторых банковских продуктов.
Богдан Шабля считает, что платформа позволит снизить количество таких негативных проявлений в разы.
Ранее аналитик Бочкина рассказала, что ждет взявшего чужую банковскую карту. Пользование ей считается кражей, совершенной с банковского счета.
