С ростом преступлений, которые связаны с мошенничеством, появилось такое понятие, как «дропперы». В связи с этим сотрудники Минюста Хакасии рассказали кто это такие и как они связаны со злоумышленниками.
Дропперами являются люди, которых мошенники используют для вывода и обналичивания похищенных денег. Как правило они сознательно помогают преступникам завладеть финансами, но могут оказаться сообщниками случайно.
Дроппер выступает в роли посредника и передает чужие средства от одного человека другому, переводит деньги на счета мошенников, снимает или вносит чужие наличные в банкоматах, оформляет на себя банковские карты и отдает их злоумышленникам или предоставляет им доступ к онлайн-банку.
Преступники предлагают этим людям вознаграждение, однако дропперы становятся соучастниками обмана: помогают запутать цепочку переводов.
Зачастую аферисты вовлекают в это дело подростков и студентов, которые нуждаются в деньгах и хотят быстро заработать. По закону молодые люди имеют право оформить банковскую карту уже с 14 лет и несут персональную ответственность за все операции по ней.
Мошенники ищут потенциальных дропперов в интернете: социальных сетях, мессенджерах и по электронной почте. Также они могут рассказывать через знакомых о возможности якобы заработать легкие деньги и расклеивают объявления в общественных местах.
Злоумышленники в своих рекламах предлагают «вакансию» без опыта работы, образования или специальных навыков, обещают легкую и быструю прибыль, но замалчивают, что дроппер будет отвечать по всей строгости закона.
Вербуют «помощников» рассказом о «планах по продажам» в банках: «Оформи карту за вознаграждение», вовлечение в сетевой маркетинг: «Приведи друга с картой – получи деньги», предложением «трудоустройства»: «Стань администратором лотереи и отправляй выигрыши победителям», а также сообщением об ошибочных операциях: «Случайно отправил вам деньги – верните, но на другую карту».
Такое участие в мошеннической схеме уголовно наказуемо. Правоохранители во время расследования в первую очередь выходят на дропперов. С «помощника» могут взыскать через суд все похищенные финансы. Кроме того, злоумышленники могут оформить кредиты на дропперов, которые им придется выплачивать.
Эти люди могут столкнуться с проблемами, когда банки ограничивают доступ к картам или онлайн-платформе. Сложности с получением услуг финансовых организаций сохраняются вне зависимости от того, сколько времени прошло с момента участия в мошеннической схеме.
Ранее мы писали, что жителям Хакасии объяснили, что такое информационная гигиена и зачем ее соблюдать.
